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«Ce qui est simple est faux. Mais ce qui est compliqué est inutilisable » Paul Valéry.

Cerner et comprendre ce qu’est la Gestion de Patrimoine et le métier de Conseil en Gestion de Patrimoine Indépendant…

PATRIMOINE et DROITS

AVOIR et DEVOIR
Nous avons tous un patrimoine. Le patrimoine, c’est de l’argent, mais pas seulement.

Celui-ci est constitué de ce que nous possédons, biens monétaires ou physiques mais aussi des droits juridiques, et de ce que nous devons, obligations légales, dettes personnelles ou fiscales.
Que ce soit par le travail ou par l’héritage, le patrimoine se constitue au fil de l’eau et subit des mutations dont on maîtrise mal la cohérence et les conséquences.
Un patrimoine se transmet:
Par nature: nous sommes tous mortels;
Par devoir: La tradition, l’unité familale, le secours aux proches, dépendants ou non;
Par obligation: l’univers contractuel des donations, et des engagements transgénérationnels .

SAVOIR
Le monde « patrimonial » n’est ni parfait ni vertueux. Nous avons besoin tôt ou tard d’organiser et maîtriser notre vie personnelle avec une bonne visibilité, de la compétence, et de l’imagination. C’est juste de la connaissance et du temps.

AGIR Notre vie « patrimoniale » est une suite d’actions nécessairement humaines: ce que nous savons, ou avons appris (l’expérience), ce que nous comprenons, ce qui nous convient fondamentalement, et les risques que nous acceptons de prendre ou pas. 
Dans l’idéal, l’émotionnel n’y a pas sa place.

La réalité est différente, et c’est pour cela que nous avons besoin d’être initiés, éclairés, et accompagnés dans la confiance et la sécurité.

C’est le sens du métier de Conseiller en Gestion de Patrimoine: Ecouter – Réfléchir – Agir – Accompagner.
L’objectif: obtenir une vision globale, fondamentale pour appréhender le présent et les possibles que nous réservent l’avenir…

DEVENIR
La culture de l’Ecrit: Un Conseil en Gestion de Patrimoine Indépendant écrit ce qu’il dit conseille ou préconise;
La Légalité: Un Conseil en Gestion de Patrimoine Indépendant n’agit que dans un cadre strictement légal et règlementaire, validé juridiquement, et dans la confidentialité;

La Lettre de Mission fixe la relation contractuelle et juridique des obligations du CGPI dans le cadre de ses interventions et des garanties dues à son client.

Le Bilan Patrimonial. Quelle que soit la mission, celle-ci ne peut avoir de légitimité sans une connaissance minimale, voire approfondie de son client.
C’est même une obligation règlementaire (Directive MIF).
C’est la photographie de ce que l’on a, ce que l’on doit, ce que l’on désire ou pas.
En bref ce que l’on est, de façon globale et personnelle.
Le Bilan Patrimonial permet de définir un vision globale des objectifs, des préconisations et si l’on va plus loin, des solutions techniques, des produits et le suivi de ceux-ci.

LE CONSEIL et LES PRECONISATIONS
Ecouter, évaluer, analyser, conseiller et assurer le suivi:

La Gestion de Patrimoine est affaire de confiance et d’objectivité mais aussi de rigueur professionnelle et relationnelle.

A partir du bilan patrimonial, le conseil peut être délivré selon ses compétences, et les préconisations proposées.
C’est aussi un métier encadré et contrôlé (par l’AMF et l’ACPR via la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine ) qui doit vous assurer de notre indépendance et de la compétence que vous recherchez..

Alors, que ce soit pour construire ou conforter votre patrimoine, protéger vos proches, préparer votre retraite, transmettre vos biens, arbitrer des actifs, ou payer moins d’impôts, le Conseiller en Investissements Financiers , votre conseil en gestion de patrimoine est là pour vous permettre de prendre les bonnes décisions…au bon moment.